 Константин,
Киев: «Компания, где я работаю, никогда не соглашалась делать
предоплату фирмам, которые не знакомы. Однако и тут просчитались. Наш
давний клиент, которому мы полностью доверяли, поручился за одну
начинающую, никому еще не известную компанию. В результате
мы и согласились на предоплату… Только после того, как компания
растворилась с нашими деньгами, выяснилось, что ее директор просто
заплатил какую-то сумму фирме, чтобы та поручилась за нее, хотя также
совершенно не была с ней знакома».
Честным бизнесменам и добросовестным приобретателям во всем мире
приходится сосуществовать с аферистами. В арсенале мошенников —
множество схем и решений. Методы обмана одного предприятия другим
многочисленны и каждый из них имеет многие вариации. Здесь
мы остановимся лишь на самых распространенных.
1 вариант.
Предоплату собирают под договоры на поставку конкретных товаров
с клиентов (это могут быть как физические, так и юридические лица).
Затем эти средства помещаются под процент в банк. Когда истекает
предусмотренный договором срок, а поставки так и не случилось, клиенты
требуют деньги обратно. Однако предприятие, собравшее деньги,
не планирует ни возвращать деньги, ни выполнять обязательства
по поставке. Работники предприятия-мошенника тянут время:
оправдываются, ссылаясь на непредвиденные обстоятельства и показывая
поддельные документы о том, что предварительно оплаченный товар скоро
поступит. Воздействовать различными силовыми методами на жуликов почти
невозможно: как правило, они имеют надежный тыл. Возможно, кому-то
удастся «вытянуть» свои деньги, однако прошло время, обеспечив
мошенникам стабильную прибыль за счет банковских процентов.
2 вариант.
Случается так, что собранные в качестве предоплаты деньги на самом
деле направляются на закупку товара, который поступает и затем
продается. Только клиенту, который вложил деньги, сообщают, что
поставщики оказались аферистами, и что это предприятие обанкротилось.
В этом случае посредники — «собиратели денег» — рекомендуют себя как
«люди честные», обещая по возможности вернуть отданное.
И действительно, после нескольких «прокруток» вложенная клиентом сумма
ему возвращается. Только весь доход от операции достается аферистам.
Экономят жулики и на уплате штрафных санкций: они заранее предупреждают
клиента о том, что попытка добиться неуплаты неустойки приведет лишь
к невозврату основной суммы долга.
3 вариант
Если совсем не повезет, можно оказаться в деле с фиктивным
предприятием, которое нигде не зарегистрировано. При таком раскладе
директор использует паспорт на чужое имя, а счет в банке открыт
за небольшую взятку. Поступившие деньги быстро переводятся за границу,
где сразу обналичиваются. Директор, разумеется, исчезает из поля зрения
как клиента, так и правоохранительных органов. С неформальными
группировками по возврату долгов он обычно договаривается
предварительно.
Предоплата «солидному» предприятию.
Осторожные бизнесмены не спешат делать предоплату малознакомым
фирмам. В этом случае мошенники, обладающие достаточным первоначальным
капиталом, перекупают известную фирму, которая зарекомендовала себя
добросовестным выполнением обязательств. При этом аферистам важно
сохранить конфиденциальность сделки — смена собственника держится
сторонами в строгом секрете.
Убеждая клиента сделать предоплату, новые владельцы называют
предприятия, с которыми прежние собственники работали долго и успешно.
Мошенники даже дают координаты партнеров, не информированных о смене
собственников фирмы. Конечно, клиент при каждом обращении получает
положительные отзывы. Убедившись в «надежности» партнера, клиент
соглашается на авансовый платеж. Далее мошенники действуют по описанной
выше схеме «Использование системы предоплаты».
Что делать?
Не спешите расставаться с собственными деньгами. Стремитесь
оплачивать товар только после его поставки Вам. В крайнем случае,
выставляйте аккредитив с выгодными для Вас условиями его раскрытия
(после поставки товара). |
